Tipos de fondos de inversión

Fondos de renta variable

Esta categoría invierte en acciones de compañías cotizadas y representa una de las mayores categorías de fondos de inversión. Existen diferentes sub clases de fondos de renta variable que cubren diferentes sectores, áreas geográficas y compañías de diferentes tamaños. En general, un fondo de renta variable se dirige a un horizonte de inversión a largo plazo y ofrece comparativamente mayores rendimientos, con un mayor nivel de riesgo.


Fondos de renta fija

Los fondos de renta fija invierten principalmente en deuda pública y deuda corporativa. En general, su objetivo es proveer a los inversores de rendimientos regulares. Un fondo de renta fija habitualmente tiene un horizonte de inversión de medio a largo plazo y generalmente tiene menor fluctuación de precios que la renta variable.


Fondos monetarios

Los fondos del mercado monetario invierten exclusivamente en valores a corto plazo. El objetivo de estos fondos es ofrecer a los inversores ratios de interés generalmente reservados a los principales inversores institucionales. Debido a su corta duración, los valores liquidativos de este tipo de fondos se mantienen relativamente estables y, como resultado, son frecuentemente considerados como una buena alternativa a los depósitos a plazo fijo.


Fondos mixtos

Los fondos mixtos tienen como estrategia común invertir combinando activos de renta fija y renta variable, entre otros, en diversos porcentajes, dependiendo del perfil de riesgo del cliente, la estrategia de inversión y la relación con el rendimiento esperado.


Fondos de fondos

Los fondos de fondos invierten en una gama de fondos de inversión individuales (cartera de fondos) con previsión a proveer al inversor una mayor diversificación de cartera - diversificando el riesgo e incrementando las posibilidades de obtención de rentabilidad en comparación a la inversión en un solo fondo.


Fondos de pensiones

Los fondos de pensiones se dirigen a proveer rentas estables a los inversores en una fecha futura (generalmente tras la jubilación). La combinación de activos que ha de componer la inversión final depende de la edad del inversor y se vincula a la fecha de jubilación del mismo. Típicamente el foco de la inversión inicial es en valores de renta variable y hacía los últimos años ocurrirá un movimiento a clases de activos más defensivas como bonos e inversión en mercado monetario para garantizar la seguridad.


Fondos de retorno absoluto

Típicamente los fondos convencionales tienen el objetivo de batir a su índice de referencia, logrando mejores rendimientos en comparación con dicho índice/mercado. Los fondos de retorno absoluto son diferentes ya que se dirigen a asegurar un rendimiento sin tener en cuenta la relación con la rentabilidad del mercado. No obstante, el inversor debería de ser consciente de que este tipo de fondos conlleva mayores riesgos y no garantizan necesariamente un rendimiento positivo.


Fondos de materias primas

Los fondos de materias primas invierten directamente en mercados de materias primas y en algunos casos en acciones de compañías relacionadas con la producción de las materias primas, de forma que el inversor puede participar en la apreciación/depreciación de los precios de estos mercados.


Fondos garantizados

Los fondos garantizados garantizan el capital total invertido en origen (excluyendo cualquier ganancia / pérdida ocasionado por el cambio de divisa, si fuera el caso) o un porcentaje de ese capital - el 95% por ejemplo - al final de un plazo fijo.


Fondos estructurados

Los fondos estructurados utilizan productos derivados para crear flujos de caja adicionales combinados con instrumentos de renta fija que proporcionen estabilidad. Estos fondos potencialmente ofrecen flexibilidad, seguridad y/o mejora de rendimientos.

Esta información sólo tiene fines informativos y no constituye un asesoramiento de inversión, ni una recomendación.
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