Lesson9 個別元本Part1

元本払戻金についてLesson8で教えてもらったけど、その元本ってそもそも何?

元本とは、収益を生み出す元となる財産または権利のことだよ。投資信託においては、元本のことを「個別元本」っていうんだ。

わざわざ「個別元本」って名前が付けられているってことは何か意味があるのかな?もう少し「個別元本」について教えてほしいな♪



個別元本って?



1.元本って?


収益を生み出す元となる財産または権利のことだよ。わかりやすく言うと、元本は投資者が投資をはじめるために用意するお金(財産)のことだよ。株式や債券、投資信託等の価格は日々変動するため、投資期間中には価格が元本を上回るもしくは下回ることがあるよ。



2.個別元本って?


投資信託においては、元本のことを「個別元本」と呼ぶよ。


個別元本は、投資信託を購入した時の値段(基準価額)のことで、投資者ごとに決まるよ。ちなみに、購入時の販売手数料や消費税等は個別元本には含まれないよ。


同じ投資信託を追加で購入した時(分配金が再投資された時も含むよ)や元本払戻金が支払われた時に個別元本は修正されるよ。(元本払戻金についてはLesson8を見てほしいんだワン!)


分配金を受け取る時や投資信託を換金した時には、個別元本と利益を区別する必要があるよ。利益については、税金がかかるよ。




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