Lesson8 分配金って何?Part3

分配金って本当に奥が深いね。他にも知っておかなければいけないことってあるの?

では分配金には「普通分配金」と「元本払戻金(特別分配金)」というものがあるということを覚えておこうね。

分配金に普通のものと普通じゃないものがあるってこと?でもどちらもお金よね。一体何が違うの?



普通分配金と元本払戻金



1.普通分配金と元本払戻金(特別分配金)は何が違うの?


運用の結果、投資者にとって利益となった部分から支払われる分配金のことを「普通分配金」と呼ぶよ。


利益とならなかった、もしくは利益だけでは足りない場合には元本を払い戻して分配金を支払うよ。この部分のことを「元本払戻金(特別分配金)」と呼ぶよ。ちなみに払い戻した分、元本は減ってしまうよ。


普通分配金は利益だから課税されるけれど、元本払戻金は自分が投資したお金(元本)が払い戻されるので非課税だよ。




2.受け取った分配金は「普通分配金」?「元本払戻金?」


投資を始めたタイミングは人それぞれ違うから、元本は投資者一人一人違ってくるよ。そのため、支払われた分配金が「普通分配金」か「元本払戻金」かは個々人で確認する必要があるよ。


分配金の内訳は、その投資信託を販売した銀行や証券会社等が郵送する書類や、インターネットで確認することが出来るよ。もちろん窓口でも確認することが可能だよ。


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