Lesson6 分配金って何?Part1

もう基準価額、純資産総額や口数については完璧よ。この辺に関してハピ兄ちゃんの説明はもういらないわ。

いいや、まだ奥は深いよ。「分配金」について勉強しないといけないよ。

分配金って何?お金を配ってもらえるってこと?それって預貯金の利息と違うものなのかな?



分配金って何?



1.分配金って?


投資信託の分配金というのは、運用して得た収益を、投資者が保有している口数に応じて決算ごとに分配するお金のことだよ。


分配金の額は投資信託を運用する会社が、基準価額の水準、決算を行った期の収益および市況動向等を基に決めるよ(支払われない場合もあるよ。)。


決算の頻度は、毎月、年2回、年1回等と、投資信託ごとに決まっているよ。



2.預貯金の利息とどう違うの?


預貯金の利息は、元本に対してあらかじめ決められた利率で支払われるよね*。一方で、投資信託の分配金の額は、投資信託の運用状況に応じて変わるよ。


預貯金の場合は、元本とは別に利息を受け取ることができるけど、投資信託の分配金は、投資信託の資産(純資産総額)から支払われるから、その金額相当分、基準価額が下落するよ。(基準価額と純資産総額の関係についてはLesson5を見てほしいんだワン!)


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