DWS Ahorro FI

ISIN: ES0125783037

Resumen

Estrategia


Política de inversión

DWS Ahorro F.I. es un fondo que invierte el 100% de la cartera en activos de renta fija pública y/o privada, incluyendo depósitos u otros instrumentos monetarios con vencimientos inferior a 1 año y provenientes de emisores de países de la OCDE y denominados en euros (por lo que no conlleva riesgo de divisa). El fondo podrá invertir hasta un 20% de la cartera en activos de baja calificación crediticia (entre BB+ y BB-) y el resto en activos con calificación crediticia de al menos BBB- o superior. El fondo esta enfocado a aquellos inversores que buscan la preservación del capital, con poca inclinación al riesgo y cuyo objetivo de inversión es garantizar una rentabilidad constante con un nivel de interés bajo. Son posibles las fluctuaciones moderadas a corto plazo, pero a priori no se prevé pérdida de capital de medio a largo plazo.

Posibles riesgos

Es posible que se produzcan fluctuaciones moderadas de las divisas a corto plazo, pero no se espera que se produzca una pérdida del capital a medio/largo plazo.

Ficha básica


Clima de inversión de los últimos tres meses
Categoría Fondos de renta fija
Subcategoría Europa
Perfil del inversor Orientado a la seguridad
Gestor del fondo Joaquin A. Gonzalez
Patrimonio del fondo (en mill.) - EUR

Rentabilidad

Rentabilidad (el 14.11.2018)


Período acumulado anual
1 mes -0,0678 -
3 meses -0,1773 -
6 meses -0,3326 -
Año en curso -0,5528 -
1 año -0,6257 -0,6257
3 años -1,1948 -0,3999
5 años -1,1283 -0,2267
10 años 3,3451 0,3296
Desde el lanzamiento 120,3401 2,9326

Rentabilidad durante los últimos períodos de 12 meses (el 14.11.2018)[1]


Período Bruto
14.11.2017 - 14.11.2018 -0,6257
14.11.2016 - 14.11.2017 -0,4464
14.11.2015 - 14.11.2016 -0,1269
14.11.2014 - 14.11.2015 -0,0259
14.11.2013 - 14.11.2014 0,0932

1. Las rentabilidades se encuentran referidas a los períodos de 12 meses respectivamente citados. En días festivos o que caigan en fin de semana, se tomará la cotización del día anterior y/o la última cotización disponible al estar cerrados los mercados.

Explicaciones y cálculo del modelo hipótesis: un inversor tiene como objetivo invertir 1.000 euros en participaciones. Al no tener el fondo una comisión de suscripción deberá gastar 1.000 euros para adquirirlas. El método de la rentabilidad ponderada por el tiempo (método BVI) incluye todos los gastos propios del fondo, el rendimiento ajustado a los gastos y además la comisión de suscripción.

Fuente de datos del índice de referencia: TF Datastream

Descargas

Name Category Language Date Type Size
Documentación Legal
DWS Ahorro FI Informe semestral ES jun. 2018 PDF 94,6 KB
DWS Ahorro, FI Informe anual ES abr. 2018 PDF 1,3 MB
DWS Ahorro FI Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) ES feb. 2018 PDF 717,7 KB
Otros Documentos
DWS Ahorro FI Condiciones definitivas ES jul. 2016 PDF 124,4 KB

MiFID II

A partir del 3 de enero de 2018, las empresas de inversión que participen en servicios de inversión con arreglo a la Directiva 2014/65 / UE (Directiva relativa al mercado de instrumentos financieros - «MiFID II») deben cumplir determinados requisitos nuevos para la distribución de fondos de inversión en virtud de las respectivas leyes nacionales de aplicación en los Estados miembros individuales de la Unión Europea.

Como parte de las nuevas reglas, las empresas de inversión deben identificar o revisar y refinar, según sea el caso, el mercado objetivo para cada instrumento financiero que distribuyan. Esto significa que deben especificar el tipo o tipos de cliente para cuyas necesidades, características y objetivos el instrumento financiero es compatible. Además, MiFID II introduce nuevos requisitos de divulgación de gastos que apuntan a aumentar la transparencia de gastos para los inversores tanto a nivel cuantitativo como a nivel cualitativo. En consecuencia, las empresas de inversión tienen que revelar todos los gastos relevantes para el cliente; es decir, aquellos relevantes para el servicio de inversión y aquellos relevantes para el producto. Los gastos deben agregarse y proporcionarse ex ante (es decir, antes de que el cliente adquiera un producto), así como ex ante, según sea el caso, durante el período de vigencia de la inversión, al menos una vez al año.

Las sociedades de gestión de activos pertenecientes a DWS respaldan este proceso entregando datos relevantes a las empresas de inversión para permitirles cumplir con sus nuevas obligaciones legales. Para proporcionar un nivel mejorado de transparencia, los datos MIFID II relacionados con el coste del producto material y el mercado objetivo se muestran adicionalmente a continuación con respecto al fondo de inversión correspondiente.

Notas importantes:
Los siguientes datos se proporcionan solo de forma voluntaria y, como tales, sin más explicaciones e información adicional, es decir, en particular, la información contenida en la documentación relevante de ventas del fondo de inversión (por ejemplo, el folleto del fondo, los KIID) no es suficiente o adecuada para ayudar a un inversor potencial a tomar una decisión de inversión informada. Por lo tanto, se recomienda que los inversores también lean atentamente la documentación de ventas antes de cualquier posible decisión de inversión y, en particular en caso de tener alguna pregunta, consulten a su asesor de inversiones.

La información sobre los gastos corrientes del producto puede desviarse de los datos de gastos contenidos en la documentación relevante de ventas del fondo de inversión (por ejemplo, el KIID). La razón de esto es que los requisitos para mostrar los costes y gastos continuos a nivel de producto según las nuevas regulaciones MiFID II van más allá de las regulaciones de divulgación existentes aplicables a las sociedades de gestión de activos bajo sus marcos regulatorios relevantes (es decir, la Directiva OICVM o la Directiva AIFM y sus respectivas leyes nacionales de implementación). Por ejemplo, los gastos de transacción estimados de un fondo de inversión no son parte de la descripción de los gastos corrientes en el KIID pertinente establecido por la sociedad de gestión. Sin embargo, bajo MiFID II, una empresa de inversión tendrá que revelar tales gastos como parte de los gastos del producto a tiempo antes de la decisión de inversión de un posible inversor. Por lo tanto, los gastos continuos relacionados con el producto que se muestran a continuación como «gastos continuos totales del producto» pueden, debido a diferencias en la metodología de cálculo y divulgación, desviarse de la documentación de ventas del fondo.

DWS no acepta responsabilidad alguna en relación con los datos, excepto en caso de negligencia grave o conducta negativa deliberada.

Fuente Benchmark: TF Datastream; Fuente Índice: SIX Telekurs.


Para más información, consulte el DFI o folleto informativo del fondo disponible en la pestaña “Descargas”. Recordamos que dicha documentación deberá representar la única base vinculante para tomar cualquier decisión de inversión en éste o cualquier otro producto de inversión. Los resultados pasados no son indicativos ni garantizan resultados futuros.


El clima financiero se indica en base al comportamiento del presente fondo. La categorización de los símbolos indicados es la siguiente:

Muy negativo (<7,5%) - Con lluvia
Negativo (-7,5% hasta -2,5%) - Con muchas nubes
Promedio (-2,5% hasta +2,5%)- Con nubes
Positivo (+2,5% hasta +7,5%) - Con sol y nubes
Muy positivo (> +7.5%) – Con mucho sol

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